Tegevusloa taotlemine

Tegevusloa saamiseks esitavad asutatava või tegutseva äriühingu juhatuse liikmed Finantsinspektsioonile kirjaliku avalduse ning krediidiasutuste seaduses (KrAS) nimetatud dokumendid ja andmed:

1. Põhikirja ärakiri, tegutseva äriühingu puhul üldkoosoleku otsus põhikirja muutmise kohta ning põhikirja muudetud tekst
2. Äriühingu asutamise puhul asutamislepingu või -otsuse notariaalselt kinnitatud ärakiri ja aktsia- või osakapitali sissemaksmise võimalikkust tõendav dokument
3. KrAS-is sätestatud nõuetele vastav äriplaan
4. Tegutseva äriühingu puhul neto-omavahendite suurust tõendavad dokumendid koos audiitori järeldusotsusega
5. Taotleja algbilanss ning ülevaade tuludest ja kuludest või tegutseva äriühingu puhul bilanss ja kasumiaruanne taotluse esitamisele eelneva kuu lõpu seisuga ning olemasolu korral viimase kolme majandusaasta aruanded
6. Andmed kavandatavate finantsteenuste osutamiseks vajalike info- ja muude tehnoloogiliste vahendite ja süsteemide, turvasüsteemide, kontrollimehhanismide ja -süsteemide kohta
7. Tegevust reguleerivad sise-eeskirjad ja protseduurireeglid või nende projektid vastavalt KrAS-ile ning väärtpaberituru seaduses sise-eeskirjade suhtes sätestatud nõuetele, kui äriplaanis kavandatakse investeerimisteenuste osutamist
8. Raamatupidamise sise-eeskiri või selle projekt
9. Siseauditi üksuse põhimäärus või selle projekt
10. Andmed taotleja juhatuse ja nõukogu liikmete, siseauditi üksuse juhi ja revisjonikomisjoni esimehe (edaspidi juhid) kohta, mis sisaldavad neist igaühe ees- ja perekonnanime, isikukoodi või selle puudumise korral sünniaega, elukohta, hariduse kirjeldust, töö- ja ametikohtade täielikku loetelu ning juhatuse liikmete puhul nende vastutusvaldkonna kirjeldust, samuti juhtide usaldusväärsust ja KrAS nõuetele vastavust kinnitavad dokumendid, mida taotleja peab oluliseks esitada
11. Andmed taotleja audiitori kohta, mis sisaldavad tema nime, elu- või asukohta, isikukoodi või selle puudumisel korral sünniaega või registrikoodi
12. Taotleja aktsionäride või liikmete nimekiri, milles on näidatud iga aktsionäri või liikme nimi, olemasolu korral registrikood või isikukood või selle puudumise korral sünniaeg ning andmed iga aktsionäri või liikme poolt omandatavate või talle kuuluvate aktsiate või osa ja häälte arvu kohta
13. Taotleja aktsionäriks või liikmeks oleva füüsilise isiku varanduslikku seisu tõendavad dokumendid kolme viimase aasta kohta, kui tema osa ületab 2 protsenti taotleja aktsia- või osakapitalist või häälte arvust
14. Taotleja aktsionäriks või liikmeks oleva juriidilise isiku põhikiri ning viimase kolme majandusaasta aruanded koos audiitori järeldusotsustega ja aktsionäride või osanike nimekiri koos andmetega nende osa kohta vastava äriühingu aktsia- või osakapitalis, kui juriidilise isiku osa ületab 5 protsenti taotleja aktsia- või osakapitalist või häälte arvust
15. Taotlejas olulist osalust omavate isikute kohta KrAS-is nimetatud andmed, sealhulgas:
- Omandaja nimi või nimetus, elu- või asukoht ja olemasolu korral registrikood, äriühingu puhul ka registritunnistuse kinnitatud ärakiri ning põhikirja olemasolu korral selle ärakiri
- Andmed omandaja juhatuse ja nõukogu liikmete kohta
- Olemasolu korral omandaja kolme viimase majandusaasta aruanded koos audiitori järeldusotsusega
- Konsolideerimisgruppi kuuluva omandaja puhul konsolideerimisgrupi struktuuri kirjeldus koos andmetega sinna kuuluvate äriühingute osaluse suuruse kohta ja konsolideerimisgrupi kolme viimase majandusaasta aruanded ning audiitori järeldusotsused
- Füüsilisest isikust omandaja varanduslikku seisu tõendavad dokumendid kolme viimase aasta kohta
- Andmed ja dokumendid nende rahaliste ja mitterahaliste vahendite päritolu kohta, mille eest kavatsetakse oluline osalus omandada
16. Andmed äriühingute kohta, milles taotleja või tema juhi osalus on suurem kui 20 protsenti
17. Dokument, millega taotleja võtab kohustuse tasuda Tagatisfondi seaduses ettenähtud hoiuste tagamise osafondi ühekordne osamakse ning investorikaitse osafondi ühekordne osamakse, kui äriplaanis kavandatakse investeerimisteenuste osutamist.

Kui esitatud andmete ja dokumentide põhjal ei ole võimalik veenduda, kas tegevusloa taotlejal on finantsteenuste osutamiseks piisavad võimalused ja kas ta vastab õigusaktidega kehtestatud nõuetele või kui on vaja kontrollida muid taotlejaga seotud asjaolusid, võib Finantsinspektsioon nõuda lisaandmete ja dokumentide esitamist.