Krediidiasutuse filiaali asutamine Eestis

Krediidiasutuste seaduse kohaselt teavitab lepinguriigi krediidiasutus, mis soovib asutada filiaali Eestis, sellest lepinguriigi finantsjärelevalveasutuse kaudu Finantsinspektsiooni. Päritolumaa järelevalveasutuse kaudu esitatakse Finantsinspektsioonile järgmised andmed ja dokumendid:

1. Filiaali tegevuskava, mis peab sisaldama andmeid kõigi Eestis osutada kavandatavate finantsteenuste kohta ning filiaali organisatsiooni struktuuri kirjeldus
2. Filiaali asukoha aadress
3. Andmed filiaali juhatajate kohta vastavalt krediidiasutuste seaduses sätestatule.

Filiaali asutamiseks vajalikud dokumendid esitatakse eesti keeles. Filiaali tegevuskava võib olla esitatud ka inglise keeles.

Nõuded filiaali juhataja(te)le on sätestatud krediidiasutuste seaduses ja äriseadustikus. Filiaali juhataja peab olema teovõimeline füüsiline isik. Vähemalt ühe juhataja elukoht peab olema Eestis, mõnes teises Euroopa Majanduspiirkonna liikmesriigis või Šveitsis. Juhatajaks ei või olla isik, kelle suhtes kohus on vastavalt karistusseadustikule kohaldanud juhatuse liikmena tegutsemise keeldu, samuti isik, kellel on keelatud tegutseda samal tegevusalal, millel tegutseb filiaal, või kellel on keelatud olla juhatuse liige seaduse või kohtulahendi alusel.
Kui filiaalile on määratud mitu juhatajat, võib filiaali esindada igaüks neist, kui ei ole määratud, et filiaali võivad esindada juhatajad või mõned neist ühiselt.

Filiaali juhataja valimiseks või määramiseks on vajalik isiku kirjalik nõusolek. Koos kirjaliku nõusolekuga esitatakse Finantsinspektsioonile filiaali juhataja kohta järgmises andmed ja dokumendid: 
1. Ülevaade haridusest
2. Ülevaade töökogemuse kohta; 
3. Ülevaade ettevõtluses osalemise ja tema kohta karistusregistrisse kantud karistuste kohta ning 
4. Allkirjastatud kinnitus, et tal puuduvad krediidiasutuste seaduses sätestatud asjaolud, mis välistavad õiguse olla krediidiasutuse juht.

Kui filiaal muudab oma tegevuskava, pakutavaid finantsteenuseid, organisatsiooni struktuuri või kui muutuvad filiaali kontaktandmed või filiaali juhataja, siis selliste andmete muutusest tuleb Finantsinspektsiooni teavitada vähemalt üks kuu ette.