Krediidiasutuse filiaali asutamine EEA lepinguriigis

Krediidiasutuste seaduse kohaselt teavitab krediidiasutus, kes soovib asutada filiaali teises lepinguriigis, oma kavatsusest Finantsinspektsiooni ning esitab Finantsinspektsioonile järgmised andmed ja dokumendid:

1. Selle lepinguriigi nimetus, kus krediidiasutus soovib asutada filiaali
2. Filiaali tegevuskava, mis peab sisaldama andmeid kõigi lepinguriigis osutada kavandatavate finantsteenuste kohta ning filiaali organisatsiooni struktuuri kirjeldust
3. Filiaali aadress lepinguriigis
4. Andmed filiaali juhatajate kohta.

Filiaali poolt osutada kavandavate finantsteenuste loetelu palume esitada ka ankeedis esitatud tabeli kujul. Ankeedis palume esitada ka andmed teenusepakkuja kohta ning kavandatavad investeerimisteenused seotuna finantsinstrumentidega, kui selliseid teenuseid kavandatakse osutada.

Filiaali asutamiseks vajalikud dokumendid esitatakse eesti keeles koos ametliku tõlkega selle lepinguriigi ametlikku keelde või ühte ametlikest keeltest, kus krediidiasutus soovib filiaali asutada.

Arvestades järelevalveasutuste üldist praktikat aktsepteerida inglise keelt ametlikus kirjavahetuses, võivad dokumendid olla esitatud ka inglise keeles. Finantsinspektsioon ei saa tagada, et asjassepuutuvad finantsjärelevalve asutused ei nõua materjalide ja andmete esitamist filiaali asukoha riigi keeles.

Krediidiasutuse filiaali asutamisele lepinguriigis ei kohaldata finantsinspektsiooni seaduses sätestatud menetlustasu.

Nõuded filiaali juhataja(te)le on sätestatud krediidiasutuste seaduses ja äriseadustikus.
Filiaali juhataja peab olema teovõimeline füüsiline isik. Vähemalt ühe juhataja elukoht peab olema mõnes Euroopa Majanduspiirkonna liikmesriigis või Šveitsis. Juhatajaks ei või olla isik, kelle suhtes kohus on vastavalt karistusseadustikule kohaldanud juhatuse liikmena tegutsemise keeldu, samuti isik, kellel on keelatud tegutseda samal tegevusalal, millel tegutseb filiaal, või kellel on keelatud olla juhatuse liige seaduse või kohtulahendi alusel.

Kui filiaalile on määratud mitu juhatajat, võib filiaali esindada igaüks neist, kui ei ole määratud, et filiaali võivad esindada juhatajad või mõned neist ühiselt.

Filiaali juhataja valimiseks või määramiseks on vajalik isiku kirjalik nõusolek. Koos kirjaliku nõusolekuga esitatakse Finantsinspektsioonile filiaali juhataja kohta järgmises andmed ja dokumendid:
- ülevaade haridusest
- ülevaade töökogemuse kohta
- ülevaade ettevõtluses osalemise ja tema kohta karistusregistrisse kantud karistuste kohta ning
- allkirjastatud kinnitus, et tal puuduvad krediidiasutuste seaduses sätestatud asjaolud, mis välistavad õiguse olla krediidiasutuse juht.

Arvates kõigi filiaali asutamiseks vajalike andmete ja dokumentide saamisest arvates, teeb Finantsinspektsioon kolme kuu jooksul otsuse, andmete ja dokumentide edastamise kohta lepinguriigi järelevalveasutusele.
Otsuse andmete ja dokumentide edastamise või sellest keeldumise kohta teeb Finantsinspektsioon viivitamata krediidiasutusele teatavaks.
Krediidiasutuse filiaali võib asutada ning selle tegevust alustada, kui ta on saanud filiaali asukoha lepinguriigi finantsjärelevalve asutuse esitatud tingimused filiaali asutamiseks selles lepinguriigis. Kui filiaali asukoha lepinguriigi finantsjärelevalve asutus ei ole kahe kuu jooksul oma tingimusi esitanud, võib krediidiasutus lepinguriigis filiaali asutada.

Kui filiaal muudab oma tegevuskava, pakutavaid finantsteenuseid, organisatsiooni struktuuri või kui muutuvad filiaali kontaktandmed või filiaali juhataja, siis selliste andmete muutusest tuleb Finantsinspektsiooni ning lepinguriigi finantsjärelevalve asutust teavitada vähemalt üks kuu enne muudatuste jõustumist.

Ankeet

* Finantsinspektsioon ei nõusta filiaali asutajat äriõiguse (sh filiaali asutamise) ja maksuõigusega seotud küsimustes. Selles osas palume pöörduda vastavate õigusnõustajate poole.