Juhendid ja märgukirjad

Pealkiri Selgitus Jõustumise/saatmise aeg Kehtetu alates Kellele
Nõuded põhimakseteenuste osutajatele
Krediidiasutused, Makseteenused
Märgukiri vandeaudiitori nimetamise ja audiitorite kvaliteedi kohta
Krediidiasutused, Fondivalitsejad, Investeerimisühingud, Kindlustusandjad, Makseasutused, Krediidiandjad, E-raha asutused
Sularaha- ja makseautomaatidega seotud tegevuste edasiandmine Makseteenused, Krediidiasutused
Euroopa Pangandusjärelevalve suuniste "Suunised teise makseteenuste direktiivi kohase piiratud võrgust väljajätmise kohta" (EBA/GL/2022/02) välja andmine Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendina
Makseteenused
Finantsinspektsiooni sobivusmenetluste läbiviimise juhendi ja lisade muutmine
Pangandus ja krediit, Investeerimine, Kindlustus, Makseteenused
Euroopa Pangandusjärelevalve suuniste „Suunised rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskipõhise lähenemisviisi põhimõtete ja riskitundlikkusest lähtuva järelevalve läbiviimise etappide kohta vastavalt direktiivi (EL) 2015/849 artikli 48 lõikele 10 (millega muudetakse ühiseid suuniseid ESAs/2016/72)“ välja andmine Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendina
Pangandus ja krediit, Krediidivahendajad, Krediidiandjad, Kindlustus, Fondivalitsejad, Investeerimis- ja pensionifondid, E-raha asutused, Investeerimine, Väärtpaberituru kutselised osalised, Makseasutused
Euroopa Pangajärelevalve Asutuse (edaspidi EBA) suuniste „Muudetud suunised olulistest intsidentidest direktiivi (EL) 2015/2366 kohaselt teatamise kohta” (EBA/GL/2021/03) välja andmine Finantsinspektsiooni soovitusliku juhendina
Makseasutused, Makseteenused, Krediidiasutused
Euroopa Pangandusjärelevalve suunis „Suunised, mis on koostatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 17 ja artikli 18 lõike 4 alusel, milles käsitletakse kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid ning tegureid, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid arvestama, kui hindavad üksikute ärisuhete ja juhutehingute rahapesu ja terrorismi rahastamise riski (edaspidi „rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunised“), millega tunnistatakse kehtetuks ja asendatakse suunised JC/2017/37“
Pangandus ja krediit, Krediidivahendajad, Krediidiandjad, Kindlustus, Fondivalitsejad, Investeerimis- ja pensionifondid, E-raha asutused, Investeerimine, Väärtpaberituru kutselised osalised, Makseasutused
Märgukiri makseasutuste esindajatele
Makseasutused
Konsultatsiooni algatamine makseteenuste direktiivi (PSD2) kohaste olulistest intsidentidest teatamise suuniste muutmise kohta
Makseteenused
Maksepettuste aruandluse määruse muudatused
Makseteenused
Nõuded finantsjärelevalve subjekti infotehnoloogia ja infoturbe korraldusele
Krediidiasutused, Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Fondivalitsejad, Investeerimis- ja pensionifondid, Investeerimisühingud, Väärtpaberituru kutselised osalised, Väärtpaberituru kauplemiskohad, Keskdepositoorium, Pensioniregistri pidajad, Kindlustusandjad, Kindlustusvahendajad, Makseasutused, E-raha asutused
Euroopa Pangandusjärelevalve Asutuse suunis „Suunised, millega muudetakse suuniseid EBA/GL/2018/05 pettusandmete esitamise kohta vastavalt teisele makseteenuste direktiivile (PSD2)“ (EBA/GL/2020/01)“
Krediidiasutused, Makseasutused, E-raha asutused
EBA suunised IKT- ja turvariskide juhtimiseks Krediidiasutused, Investeerimisühingud, Makseteenused
Euroopa Pangandusjärelevalve Asutuse arvamus seoses tugevale autentimisele ülemineku lõpptähtaja kehtestamisega e-kaubanduses kasutatavates kaardipõhistes maksetes
Krediidiasutused, Makseasutused
Tegevuse edasiandmise suunised
Krediidiasutused, Investeerimisühingud, Makseasutused, E-raha asutused
Nõuded finantsjärelevalve subjekti poolt tegevuse edasiandmisele (outsourcing) (uus redaktsioon) Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Fondivalitsejad, Investeerimis- ja pensionifondid, Väärtpaberituru kutselised osalised, Väärtpaberituru kauplemiskohad, Keskdepositoorium, Pensioniregistri pidajad, Kindlustusandjad, Kindlustusvahendajad
Suunised tingimuste kohta eriolukorra mehhanismi loomisest vabastuse saamiseks määruse (EL) 2018/389 (regulatiivsed tehnilised standardid, mis käsitlevad kliendi tugevat autentimist ning ühiseid ja turvalisi teabevahetuse avatud standardeid) artikli 33 lõike 6 alusel
Krediidiasutused, Makseasutused
Konsultatsiooni algatamine
Krediidiasutused, Investeerimisühingud, Makseasutused
Krediidi- ja finantseerimisasutuste organisatsiooniline lahend ning ennetavad meetmed rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks Krediidiasutused, Makseasutused, E-raha asutused, Kindlustusandjad, Kindlustusvahendajad, Investeerimis- ja pensionifondid, Fondivalitsejad, Investeerimisühingud, Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Keskdepositoorium
Suunised pettusandmete esitamise kohta vastavalt teise makseteenuste direktiivi artikli 96 lõikele 6 Krediidiasutused, Makseasutused, E-raha asutused
Sobivusmenetluse läbiviimise juhend Pangandus ja krediit, Investeerimine, Kindlustus, Makseteenused
Määruse (EL) nr 2015/847 artikli 25 kohased ühissuunised meetmete kohta, mida makseteenuse pakkujad peaksid võtma, et tuvastada puuduvat või puudulikku teavet maksja või makse saaja kohta
Makseteenused, Makseasutused
Kliendi suhtes rakendatavad lihtsustatud ja tugevdatud hoolsusmeetmed ning tegurid, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid arvesse võtma, kui nad hindavad üksikute ärisuhete ja juhutehingutega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski (EBA riskifaktorite juhend)
Makseteenused, Makseasutused
Konsultatsiooni algatamine Krediidiasutused, Makseasutused
Märgukiri makseteenuste hulgast välistatud teenuseid osutava isiku teabe esitamise kohustusest
Makseasutused
Nõuded operatsiooniriski juhtimise korraldamiseks
Krediidiasutused, Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Fondivalitsejad, Investeerimis- ja pensionifondid, Investeerimisühingud, Väärtpaberituru kutselised osalised, Väärtpaberituru kauplemiskohad, Keskdepositoorium, Pensioniregistri pidajad, Kindlustusandjad, Kindlustusvahendajad, Makseasutused, E-raha asutused
Nõuded finantsjärelevalve subjekti talitluspidevuse protsessi korraldamiseks Fondivalitsejad, Krediidiasutused, Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Investeerimis- ja pensionifondid, Investeerimisühingud, Väärtpaberituru kutselised osalised, Väärtpaberituru kauplemiskohad, Keskdepositoorium, Pensioniregistri pidajad, Kindlustusandjad, Kindlustusvahendajad, Makseasutused, E-raha asutused
Maksekontoga seotud tüüpiliste makseteenuste lõplik loetelu Makseteenused, Makseasutused, E-raha asutused
Euroopa Liidu Teatajas avaldatud RTS kliendi tugeva autentimise ja turvalise teabevahetuse standardite kohta
Makseasutused
Suunised direktiivi (EL) 2015/2366 (PSD2) alusel makseteenuste operatsiooni- ja turvariskide jaoks kasutatavate turvameetmete kohta Makseteenused, Makseasutused
Euroopa Liidu Teatajas avaldatud määrused
Makseteenused
EBA suunised jaepangandustoodete müügi ja teenuste osutamisega seotud tasustamispoliitika ja -tavade kohta
Krediidiasutused, Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Makseasutused, E-raha asutused
Suunised kutsealase vastutuskindlustuse või muu võrreldava tagatise miinimumväärtuse kindlaksmääramise kriteeriumide kohta vastavalt direktiivi (EL) 2015/2366 artikli 5 lõikele 4
Makseteenused, Makseasutused
EBA suunis teabe kohta, mis tuleb esitada makseasutuse ja e-raha asutuse tegevusloa ning kontoteabe teenuse pakkuja registreerimise taotlemisel
Makseteenused, Makseasutused, E-raha asutused
EBA suunised, mis käsitlevad 2. makseteenuste direktiivi väidetavate rikkumiste kohta esitatud kaebuste menetlemist
Makseteenused
EBA suunised olulistest intsidentidest direktiivi (EL) 2015/2366 kohaselt teatamise kohta
Makseasutused, Krediidiasutused, Makseteenused
Finantsinspektsiooni ja Tarbijakaitseameti soovituslik juhend „Nõuded finantsteenuse reklaamile“
Krediidiasutused, Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Fondivalitsejad, Investeerimis- ja pensionifondid, Investeerimisühingud, Väärtpaberituru kutselised osalised, Väärtpaberituru kauplemiskohad, Keskdepositoorium, Pensioniregistri pidajad, Kindlustusandjad, Kindlustusvahendajad, Makseasutused, E-raha asutused
Regulatiivsete tehniliste standardite lõplik eelnõu kesksete kontaktpunktide kohta (PSD2)
Makseasutused
Avaliku konsultatsiooni algatamine päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevate asutuste koostöö kohta kooskõlas makseteenuste direktiiviga (PSD2)
Makseasutused
Ühissuunised finantssektoriga seotud olulise osaluse omandamise ja suurendamise usaldatavushindamiseks (JC/G L/2016/01)
Krediidiasutused, Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Fondivalitsejad, Investeerimis- ja pensionifondid, Investeerimisühingud, Väärtpaberituru kutselised osalised, Väärtpaberituru kauplemiskohad, Keskdepositoorium, Pensioniregistri pidajad, Kindlustusandjad, Kindlustusvahendajad, Makseasutused, E-raha asutused
Euroopa Järelevalveasutuste ühised suunised rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskipõhise lähenemisviisi põhimõtete ja riskipõhise järelevalve läbiviimise etappide kohta (EBA suunised riskipõhise järelevalve kohta)
Pangandus ja krediit, Investeerimine, Kindlustus, Makseteenused
Autentimise ja teabevahetuse regulatiivsete tehniliste standardite lopliku eelnou avalikustamine
Krediidiasutused, Makseasutused
Lõplike tehniliste standardite eelnõude avalikustamine kooskõlas Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/92/EL (PAD) artiklitega 3(4), 4(6) ja 5(4)
Krediidiasutused, Makseasutused
Soovituslik juhend tunnuskoodi kasutamise õiguse ja tunnuskoodi enda väljastamine ning nende kehtetuks tunnustamise kohta Krediidiasutused, Makseasutused, E-raha asutused
Ristmüügi suunised
Pangandus ja krediit, Investeerimine, Kindlustus, Makseteenused
Internetimaksete turvalisus
Makseteenused
Suunised MiFID II direktiivi I lisa C jao punkti 6 ja C jao punkti 7 kohaldamine Investeerimine
Märgukiri seoses sotsiaalmeedia keskkonnas avalikustatud finantsteenuste reklaamidega
Pangandus ja krediit, Investeerimine, Kindlustus, Makseteenused
Nõuded kliendikaebuste menetlemisele Krediidiasutused, Fondivalitsejad, Investeerimisühingud, Krediidiandjad, Krediidivahendajad, Makseasutused, E-raha asutused, Kindlustusandjad, Kindlustusvahendajad
Seoses kogumispensionide seaduse § 14 lg-s 51 sätestatuga
Pangandus ja krediit, Investeerimine, Kindlustus, Makseteenused
Vastus järelepärimistele väärtpaberituru seaduse rakendamise kohta
Pangandus ja krediit, Investeerimine, Kindlustus, Makseteenused